Finanse osobiste

• Ilo?? punkt�w ECTS: 2
• Przedmiot: Finanse osobiste
• Prowadz?cy: dr Krzysztof Sarnowski
• Ilo?? godzin: 1 tygodniowo, 15 w semestrze
• Dzie? / godzina: Pi?tek, 7:00 – 9:00

Tre?? przedmiotu:

Konta osobiste, lokaty bankowe oraz karty kredytowe (2 godz.)

Podstawy prawne, oprocentowanie kont i lokat, op?aty i prowizje, bankomaty, us?ugi dodatkowe do kont osobistych, bezpiecze?stwo, podzia?y kart p?atniczych.

Kredyty got�wkowe, samochodowe, mieszkaniowe, konsolidacyjne; po?yczki hipoteczne, odnawialne (2 godz.)

Podstawy prawne, cele na kt�re przyznawane s? kredyty, waluty, zabezpieczenia, rodzaje rat, kwoty kredytu, okres kredytowania, oprocentowanie, op?aty i prowizje, ryzyko walutowe.

Fundusze inwestycyjne (3 godz.)

Podstawy prawne, wady i zalety inwestowania za pomoc? funduszy inwestycyjnych, rodzaje funduszy inwestycyjnych, plany systematycznego oszcz?dzania, kryteria istotne przy wyborze funduszu inwestycyjnego.

Fundusze emerytalne (2 godz.)

Za?o?enia zreformowanego systemu emerytalnego, podstawy prawne, otwarte fundusze emerytalne, towarzystwa funduszy emerytalnych, minimalna wymagana stopa zwrotu, op?aty i prowizje, pracownicze programy emerytalne, formy PPE.

Ubezpieczenia na ?ycie i maj?tkowe (3 godz.)

Podstawy prawne, podzia? ubezpiecze?, ubezpieczenia ochronne, ubezpieczenia ochronno-oszcz?dno?ciowe i oszcz?dno?ciowe, komunikacyjne, ubezpieczenia mieszkania i domu.

Inwestycje w akcje i obligacje na gie?dzie papier�w warto?ciowych (2 godz.)

Rodzaje papier�w warto?ciowych notowanych na GPW, system gie?dowy, rynki gie?dowe, rodzaje zlece? gie?dowych, indeksy gie?dowe, oferta biur maklerskich.

Indywidualne Konta Emerytalne (1 godz.)

Podstawy prawne, korzy?ci podatkowe, formy IKE, koszty.

Warunki zaliczenia:

test wyboru

Literatura:

• Dobosiewicz Z.; „Bankowo??”; PWE; 2005.
• Dziawgo L.; „PRIVATE BANKING”; Oficyna Ekonomiczna; 2006.
• Red. Korenik D.; „Innowacyjne us?ugi banku”; PWN; 2006.
• Gabryelczyk K; „Fundusze inwestycyjne. Rodzaje, zasady funkcjonowania, efektywno??”; Oficyna Ekonomiczna; 2006.
• Jajuga K. Jajuga T; „Inwestycje. Instrumenty finansowe, ryzyko finansowe, in?ynieria finansowa”;PWN; 2006.
• „Nasz Rynek Kapita?owy” (miesi?cznik).
• Rogala M.; „Otwarte fundusze inwestycyjne. Zasady s? proste”; Helion; 2006.
• www.bankier.pl
• www.money.pl
• www.expander.pl
• www.open.pl
• www.xelion.pl
• www.aukcjekredytowe.pl
• www.analizy.pl